Счета, кошельки и валюты

Счета и кошельки задают фактическую отправную точку финансового плана. Добавьте те места, где хранятся средства, которые должны участвовать в общем балансе.

Что можно добавить

Например:

• банковские карты и текущие счета;
• наличные кошельки;
• накопительные счета;
• счета в иностранной валюте;
• криптовалютные кошельки.

Используйте понятные названия: «Повседневные расходы», «Накопления», «Наличные EUR». Это упрощает последующее обновление.

Как добавить счёт

1. Откройте вкладку «Счета».
2. Нажмите кнопку добавления.
3. Введите название и текущий остаток.
4. Выберите валюту.
5. При необходимости добавьте заметку.
6. Нажмите «Сохранить».

После сохранения счёт участвует в общем балансе своей валюты.

Как обновить остаток

На вкладке «Счета» выберите нужный счёт, чтобы открыть форму обновления баланса. Эту же форму можно открыть через меню счёта, выбрав действие «Обновить баланс».

Укажите фактическую сумму и сохраните изменение.

Обновление создаёт новую точку в истории. Предыдущие значения можно посмотреть через действие «История».

Несколько валют

Balansly ведёт баланс и бюджет отдельно для каждой валюты. Суммы в рублях, евро, долларах и криптовалютах не складываются между собой по автоматическому курсу.

Основная валюта упрощает навигацию и определяет, какой бюджет показывается первым, но не преобразует счета в других валютах.

На что обратить внимание

• Указывайте фактический остаток, а не доступный кредитный лимит.
• Не создавайте два счёта для одного и того же остатка — это завысит общий баланс.
• После перевода между собственными счетами обновите оба остатка.
• Перед крупным финансовым решением убедитесь, что значимые счета актуальны.

Дальше добавьте будущие доходы и расходы.