Comptes, portefeuilles et devises

Les comptes et portefeuilles constituent le point de départ réel de votre plan financier. Ajoutez les endroits où se trouve l’argent que vous souhaitez inclure dans le solde global.

Quels comptes ajouter ?

Par exemple :

• cartes bancaires et comptes courants ;
• portefeuilles d’espèces ;
• comptes d’épargne ;
• comptes en devises étrangères ;
• portefeuilles de cryptomonnaies.

Utilisez des noms explicites comme « Dépenses courantes », « Épargne » ou « Espèces EUR ».

Ajouter un compte

1. Ouvrez l’onglet Comptes.
2. Sélectionnez l’action d’ajout.
3. Saisissez un nom et le solde actuel.
4. Choisissez la devise.
5. Ajoutez éventuellement une note.
6. Sélectionnez Enregistrer.

Une fois enregistré, le compte contribue au solde global de sa devise.

Actualiser un solde

Dans l’onglet Comptes, touchez directement le compte concerné pour ouvrir le formulaire de mise à jour. Vous pouvez accéder au même formulaire en choisissant « Mettre à jour le solde » dans le menu du compte.

Saisissez le montant réel et enregistrez. Chaque mise à jour ajoute un point à l’historique ; les anciennes valeurs restent accessibles via l’action « Historique ».

Plusieurs devises

Balansly calcule séparément le solde et le budget de chaque devise, sans appliquer de taux de change automatique. La devise principale détermine simplement l’affichage initial.

Points à vérifier

• Utilisez le solde réel, et non la limite de crédit disponible.
• Évitez de créer deux comptes pour le même argent.
• Après un virement interne, actualisez les deux comptes.
• Avant une décision importante, vérifiez que les principaux soldes sont à jour.

Vous pouvez ensuite ajouter vos revenus et dépenses à venir.