Garder le plan à jour

Balansly reste utile lorsque les soldes actuels et les engagements futurs correspondent à la réalité. Il n’est pas nécessaire pour autant de saisir chaque achat au quotidien.

Une routine simple

Une fois par semaine, ou après un changement financier important :

1. Comparez les soldes enregistrés aux soldes réels.
2. Mettez à jour les comptes concernés.
3. Consultez l’écart au plan dans Aperçu.
4. Vérifiez les prochains revenus et dépenses.
5. Dans Budget, repérez les mois avec peu de revenus, beaucoup de dépenses ou un solde en baisse.
6. Ajoutez les nouveaux engagements, modifiez les paiements déplacés et suspendez les opérations annulées.

Quand actualiser sans attendre

Actualisez le solde immédiatement si :

• une dépense imprévue importante a eu lieu ;
• un revenu diffère sensiblement du plan ;
• de l’argent a été transféré entre vos comptes ;
• vous constatez un écart notable avec votre banque ;
• vous souhaitez tester une dépense importante avec des données actuelles.

Quand modifier le plan

Modifiez les opérations lorsqu’un événement futur change : loyer, date de voyage, salaire ou prix d’un abonnement. Les dépenses quotidiennes déjà réalisées sont généralement plus simples à intégrer en actualisant le solde.

Si l’écart persiste, consultez Solde réel et écart au plan.