Den Plan aktuell halten

Balansly ist am nützlichsten, wenn aktuelle Salden und künftige Verpflichtungen der Realität entsprechen. Dafür müssen Sie nicht jeden Einkauf täglich erfassen.

Praktischer Prüfablauf

Prüfen Sie den Plan etwa einmal pro Woche oder nach einer größeren finanziellen Veränderung:

1. Kontostände mit den tatsächlichen Werten vergleichen.
2. Geänderte Salden aktualisieren.
3. Die Planabweichung prüfen.
4. Anstehende Einnahmen und Ausgaben durchsehen.
5. Im Budget die Monate mit der niedrigsten Prognose prüfen.
6. Neue Verpflichtungen ergänzen und geänderte Buchungen anpassen oder pausieren.

Die wöchentliche Prüfung ist eine Empfehlung, keine Einschränkung der App.

Wann Salden außerplanmäßig aktualisiert werden sollten

• nach einem größeren ungeplanten Kauf;
• bei Einkommen, das deutlich vom Plan abweicht;
• nach Überweisungen zwischen eigenen Konten;
• bei einer größeren Abweichung zur Bank;
• vor der Prüfung einer neuen großen Ausgabe.

Wann der Plan geändert werden sollte

Bearbeiten Sie Buchungen, wenn sich ein künftiges Ereignis ändert, etwa Miete, Reisedatum, Gehalt oder Abopreis. Alltägliche Ausgaben lassen sich meist einfacher über den Kontosaldo abbilden.

Bleibt die Abweichung bestehen, verwenden Sie Tatsächlicher Saldo und Planabweichung.