Schnellstart

1. Hauptwährung wählen

Wählen Sie beim ersten Start die am häufigsten genutzte Währung. In ihr zeigt Balansly die Hauptprognose an. Konten und Buchungen können weiterhin jede unterstützte Währung verwenden.

2. Konten hinzufügen

Wählen Sie „Konto hinzufügen“ und geben Sie ein:

1. einen eindeutigen Namen, etwa „Hauptkarte“;
2. den aktuellen Saldo;
3. die Kontowährung;
4. eine optionale Notiz.

Fügen Sie alle Konten hinzu, die zum Gesamtsaldo gehören sollen. Mehr dazu unter Konten und Währungen.

3. Wichtige Buchungen planen

Beginnen Sie mit:

• regelmäßigem Einkommen wie Gehalt;
• einer festen monatlichen Ausgabe wie Miete oder Kreditrate;
• einigen wesentlichen regelmäßigen Ausgaben;
• einer bekannten größeren Einmalzahlung.

Legen Sie jeweils Typ, Kategorie, Rhythmus, Währung, Betrag und Datum fest.

Mehr dazu unter Geplante Einnahmen und Ausgaben.

4. Ergebnis prüfen

Kontrollieren Sie in der Übersicht den Gesamtsaldo, die nächsten Buchungen und die Prognose zum Monats- oder Jahresende. Öffnen Sie anschließend das Budget und prüfen Sie mehrere Monate sowie die Termine von Gehalt und Pflichtzahlungen.

Ergebnis prüfen

Die Einrichtung ist abgeschlossen, wenn:

• der Gesamtsaldo der Summe der Konten in der jeweiligen Währung entspricht;
• die nächsten Buchungen in der richtigen Reihenfolge erscheinen;
• erwartete Einnahmen und Ausgaben in der Prognose sichtbar sind;
• ein testweise hinzugefügter Einmalkauf die Prognose um seinen Betrag verringert.

Prüfen Sie bei Abweichungen zuerst Währung, Betrag, Rhythmus und Datum. Legen Sie danach eine passende Prüfroutine fest.